L’expert de Wall Street qui avait prédit la faillite de Lehman Brothers en 2008, estime que Crédit Suisse sera la prochaine grande banque à faire faillite et met en garde contre de « graves problèmes » sur le marché obligataire américain après l’effondrement de SVB*

*SVB = Silicon Valley Bank

Publié par Daily Mail, le 14 mars 2023

Robert Kiyosaki – auteur de Rich Dad Poor Dad, a tristement appelé à la crise de 2008.

Le Credit Suisse insiste sur le fait qu’il est positionné de manière conservatrice face aux risques de taux d’intérêt.

L’expert qui avait prédit la faillite de Lehman Brothers en 2008 a averti aujourd’hui que le Credit Suisse pourrait être le prochain à faire faillite, après que la faillite de deux banques de Wall Street a plongé le marché obligataire américain dans de « graves difficultés ».

Robert Kiyosaki, auteur de Rich Dad Poor Dad, a fait cette sombre prédiction alors que les marchés se sont effondrés à la suite de la faillite de la Silicon Valley Bank vendredi dernier et de la Signature Bank dimanche.

Les experts estiment que ces secousses ne déclencheront pas une nouvelle crise bancaire mondiale comme celle, désastreuse, de 2008, mais qu’elles provoqueront un nouveau resserrement du crédit, rendant les emprunts plus difficiles et plus coûteux pour les consommateurs et les entreprises, les banques s’efforçant de limiter les risques.

S’exprimant lors de l’émission Cavuto : Coast to Coast de Fox News, M. Kiyosaki a déclaré : « Le problème, c’est le marché obligataire, et ma prédiction, c’est que j’ai appelé Lehman Brothers il y a des années, et je pense que la prochaine banque à disparaître sera le Crédit suisse, parce que le marché obligataire est en train de s’effondrer ».

Il a fait cette prédiction hier, quelques heures avant que le Credit Suisse lui-même n’admette qu’il présente une « faiblesse matérielle », le coût de l’assurance de ses obligations contre le défaut de paiement ayant atteint son niveau le plus élevé depuis la création de la banque en 1856.

Mais la banque a nié avec véhémence les affirmations selon lesquelles elle serait menacée, son directeur général Ulrich Koerner déclarant aujourd’hui : « Notre exposition au risque de crédit de la SVB n’est pas menacée : Notre exposition au crédit de la SVB n’est pas significative », tandis que les initiés ont insisté sur le fait que la septième plus grande banque d’investissement au monde, dont le siège est à Zurich, est soumise à des réglementations plus strictes en Suisse que la SVB et d’autres banques américaines. Nous sommes prudemment positionnés contre tout risque de taux d’intérêt », a déclaré la source principale.

Le FTSE 100 est à nouveau en baisse ce matin, après que plus de 50 milliards de livres sterling ont été effacés du plus grand marché boursier du Royaume-Uni lundi, après que les deuxième et troisième plus grandes faillites bancaires de l’histoire des États-Unis ont effrayé les investisseurs à travers le monde. À Wall Street, les grandes banques américaines ont perdu environ 90 milliards de dollars en valeur boursière lundi.

La faillite de SVB est la plus importante faillite bancaire depuis la crise bancaire de 2008. Dimanche, un autre prêteur, la Signature Bank de New York, s’est également effondré. Les marchés mondiaux ont été choqués et les investisseurs ont paniqué en se débarrassant des actions des banques, même si le gouvernement américain est intervenu pour protéger les clients et si HSBC a sauvé la branche britannique après l’avoir achetée pour 1 livre sterling.

La panique est également due au fait que les prévisions commerciales ont été bouleversées du jour au lendemain, les taux d’intérêt devant être gelés, voire abaissés, aux États-Unis et au Royaume-Uni.

Jusqu’à l’effondrement de SVB, on s’attendait à ce que la Banque d’Angleterre impose une hausse de 0,5 %, mais les traders de New York et de Londres parient maintenant que les banques centrales de New York et de Londres laisseront les taux inchangés pour stabiliser les marchés. En conséquence, les prix des obligations d’État ont grimpé en flèche, augmentant le prix des emprunts.

Les géants de Wall Street ont chuté, Citi perdant 7,5 % et Wells Fargo 7,1 %. Mais ce sont les banques régionales qui ont enregistré les plus fortes baisses, la banque First Republic, basée à San Francisco, perdant jusqu’à 78 %, les transactions ayant été interrompues à plusieurs reprises en raison de la volatilité, avant de se redresser partiellement.

Le patron de la banque a pourtant déclaré qu’elle avait été en mesure de répondre aux demandes de retrait, après avoir bénéficié d’un financement supplémentaire de la part de JP Morgan. Bien qu’elle n’ait pas l’envergure des plus grands prêteurs new-yorkais, la banque a toujours une présence significative, avec des actifs de 174 milliards de livres et des dépôts de 145 milliards de livres à la fin de l’année dernière.

Gary Greenwood, analyste bancaire chez Shore Capital, a déclaré que même si c’était un ensemble spécifique de problèmes qui avait conduit à l’effondrement de SVB, il y avait une « nervosité générale sur le marché » – même si aucune inquiétude spécifique n’était mise en avant.

Même si l’effondrement de plusieurs banques de taille moyenne ne se transforme pas en une véritable crise systémique, il est plus que probable qu’il déclenchera un resserrement du crédit », a déclaré Paul Ashworth, économiste en chef pour l’Amérique du Nord chez Capital Economics.

L’accord n’a pas empêché la poursuite de la chute des actions bancaires : Barclays a perdu 6 %, HSBC 4 %, Natwest et Lloyds 5 %, ce qui a réduit de 50 milliards de livres sterling la valeur combinée des entreprises du FTSE 100.

HSBC rachète la branche britannique du prêteur en faillite Silicon Valley Bank pour seulement 1£ afin d’éviter l’effondrement du secteur technologique.

A Londres, les actions de Virgin Money – un prêteur relativement petit – ont chuté de 9pc, ou 14,75p, à 149,75p, Barclays a glissé de 6,3pc, ou 9,94p, à 147,48p. En Europe, Credit Suisse – qui a récemment enregistré une perte record – a chuté de 3 pc et Unicredit, en Italie, de 9 pc.

Le président Biden a promis hier aux Américains que le système bancaire était sûr, alors que les craintes de contagion après l’effondrement de la Silicon Valley Bank ont provoqué un nouveau bain de sang à Wall Street.

Les actions d’un certain nombre de prêteurs régionaux américains ont subi des baisses vertigineuses, même après la mise en place par les autorités d’un filet de sécurité garantissant tous les dépôts du pays.

En Grande-Bretagne, le sauvetage d’urgence de la branche britannique de SVB par HSBC a été salué par les entreprises technologiques qui craignaient de s’effondrer si elles n’avaient pas accès à leurs fonds dès hier matin. Le prêteur – le plus important d’Europe – injectera 2 milliards de livres sterling dans l’entreprise.

Mais les actions bancaires à Londres et dans toute l’Europe se sont effondrées sur fond de nervosité quant à la santé générale du secteur, entraînant le FTSE 100 dans une baisse de 2,6 % et effaçant plus de 50 milliards de livres sterling de la valeur des entreprises qui le composent. Ces turbulences sont survenues après que les fonctionnaires gouvernementaux et les banquiers centraux des deux côtés de l’Atlantique se sont démenés pendant le week-end pour contenir les retombées immédiates de l’effondrement de la banque californienne SVB, survenu vendredi.

Il s’agit de la plus grande faillite bancaire depuis la crise de 2008. Dimanche, un autre prêteur, la Signature Bank de New York, s’est également effondré.

Dans une allocution télévisée, le président américain a déclaré : « Les Américains peuvent avoir confiance dans la sécurité du système bancaire. Vos dépôts seront là quand vous en aurez besoin ».

M. Biden a déclaré que les responsables de la crise devaient rendre des comptes et que les dirigeants des établissements de crédit en faillite repris par les autorités fédérales devaient être licenciés.

Il a insisté sur la nécessité d’une réglementation plus stricte du secteur et s’est engagé à ce que les contribuables ne supportent pas les pertes liées à d’éventuelles faillites.

M. Biden a également précisé que les investisseurs de la banque « ne seront pas protégés ». Il a ajouté : « Ils ont pris un risque en toute connaissance de cause et lorsque le risque n’a pas porté ses fruits, les investisseurs ont perdu leur argent. C’est ainsi que fonctionne le capitalisme ».

Source en anglais : https://www.dailymail.co.uk/news/article-11857449/American-tipped-Lehman-Brothers-collapse-predicts-Credit-Suisse-bank-failure.html